Що Таке Управління Активами?

Управління активами-це практика збільшення загального багатства з плином часу шляхом придбання, підтримки та торгівлі інвестиціями, які потенційно можуть зрости в ціні.

Фахівці з управління активами виконують цю послугу для інших. Їх також можна назвати портфельними менеджерами або фінансовими консультантами. Багато хто працює самостійно, в той час як інші працюють в інвестиційному банку або іншій фінансовій установі.

Розуміння управління активами

Управління активами переслідує двояку мету: збільшення вартості при одночасному зниженні ризиків. Тобто першим питанням, яке необхідно задати, є толерантність клієнта до ризику. Пенсіонер, який живе на дохід від портфеля, або адміністратор Пенсійного фонду, який здійснює нагляд за пенсійними фондами, не схильний (або повинен бути) до ризику. Молода людина або будь-яка підприємлива людина може захотіти зайнятися інвестиціями з високим ризиком.

Більшість з нас знаходяться десь посередині, і керуючі активами намагаються визначити, де саме це Знаходиться для клієнта.

Роль керуючого активами полягає в тому, щоб визначити, які інвестиції слід робити або уникати, щоб реалізувати фінансові цілі клієнта в межах допустимого ризику клієнта. Інвестиції можуть включати акції, облігації, нерухомість, товари, альтернативні інвестиції та взаємні фонди, серед найбільш відомих варіантів.

Очікується, що керуючий активами проведе ретельне дослідження з використанням як макро -, так і мікроаналітичних інструментів. Це включає Статистичний аналіз переважаючих ринкових тенденцій, огляди корпоративних фінансових документів і все інше, що могло б допомогти в досягненні заявленої мети підвищення вартості активів клієнта.

Як Працюють Компанії З Управління Активами

Компанії з управління активами конкурують за задоволення інвестиційних потреб заможних приватних осіб та установ.

Рахунки, що належать фінансовим установам, часто включають привілеї на виписування чеків, кредитні картки, дебетові картки, маржинальні кредити та брокерські послуги.

Коли приватні особи вносять гроші на свої рахунки, вони зазвичай поміщаються в фонд грошового ринку, який пропонує більшу прибутковість, ніж звичайний ощадний рахунок.

Що робить керуючий Активами?

Керуючий активами спочатку зустрічається з клієнтом, щоб визначити, які довгострокові фінансові цілі клієнта і на який ризик клієнт готовий піти, щоб досягти їх.

Після цього менеджер запропонує поєднання інвестицій, відповідне поставленим цілям.

Менеджер відповідає за створення портфоліо клієнта, спостереження за ним день у день, внесення в нього змін у міру необхідності і регулярне інформування клієнта про ці зміни.